在Apple Watch和iPhone 6发布后的数小时后，复旦微电子助理总裁刘以非先生在东方证券电子研究团队组织“硬件复兴”行业交流会上做了《我呸，我靠!---NFC智能硬件行业动态》的演讲。其它演讲嘉宾包括Invensense财务总监、Bosch Sensortec亚太区总裁、佐臻中国区CEO、奋达科技总裁、复旦微电子总经理助理，十多家相关领域上市公司与大家进行了深入交流。
我们根据会议内容发布硬件复兴系列报告，敬请关注，其中该篇是系列报告之二。
核心观点
Apple Pay重新定义NFC：2014年9月10日凌晨，苹果iPhone 6和Apple Watch发布，Apply Pay支付功能终于出现，采用NFC+Touch ID+SE安全模块+Passbook的形式，实现了支付体验便捷性和安全性的统一，我们认为Apple Pay在原有支付体系的基础上提供了一种支付形式，而非“钱包”功能，有利于拓展应用，我们看好苹果对长产业链的掌控能力，NFC也将从“功能”走向产业化。
NFC方案有望重新崛起：NFC产业链很长，技术难度不大，建立生态、平衡利益才是真正的推广障碍，苹果Apple Pay延续了原有支付框架，有望促进NFC阵营的崛起，无卡支付将作为补充;Apple Pay直接连接用户和商户的模式有利于银联和全终端模式，我们认为国内将出现全终端模式和SWP模式共存的局面。
投资建议与投资标的看好TSM、卡商、芯片等环节：去年以来国内移动支付习惯已经形成，我们认为继苹果Apple Pay之后，Android阵营也可能在移动支付领域发力。我们看好TSM、卡商、芯片等环节，建议重点关注恒宝股份和东信和平。
1 Apple pay可能将重新定义NFC产业
1.1 千呼万唤始出来的Apple Pay
2014年9月10日凌晨，苹果iPhone 6和Apple Watch发布，从2011年开始就不断传言的NFC功能终于千呼万唤始出来，而且一出世就与全美3大卡商、6大银行宣布合作，覆盖全美22000家零售商。
苹果Apple Pay基于NFC近场通信技术、用Touch ID验证用户信息、SE芯片保证隐私，Passbook存储银行卡等信息。Apple watch也将支持NFC功能，采用pin码的认证形式。 |
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